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Definición de regla de folleto

¿Qué es la regla del folleto?

La regla del folleto es un requisito bajo la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 que requiere que los asesores de inversiones proporcionen una declaración de divulgación por escrito a sus clientes. La regla, conocida oficialmente como regla 204-3, se aplica a todos los asesores de inversiones registrados a nivel federal y especifica los tiempos durante el proceso de asesoramiento para proporcionar los materiales.

Conclusiones clave

  • La Ley de Asesores de Inversiones de 1940 exige que los asesores de inversiones proporcionen una declaración de divulgación por escrito a sus clientes.
  • La información de antecedentes, la divulgación de la compensación, los honorarios y otros elementos deben incluirse en el documento del folleto.
  • Los nuevos clientes deben recibir el documento del folleto dentro de las 48 horas posteriores a la firma de un contrato de asesoramiento.
  • La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. especifica dos formas en que un asesor puede cumplir con la regla del folleto.
  • Los asesores que ofrecen consejos de inversión impersonales y cobran menos de $ 500 por año no tienen que cumplir con la regla del folleto con un cliente.

Cómo funciona la regla del folleto

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. especifica dos formas en que un asesor puede cumplir con la regla del folleto:
1) El asesor puede proporcionar dicha divulgación entregando al cliente el Formulario ADV Parte 2A (folleto) y Parte 2B (suplemento del folleto).

2) El asesor puede proporcionar un folleto real que contenga la misma información que se encuentra en el Formulario ADV Parte 2A y 2B.

Qué está incluido en el folleto

El documento debe incluir la siguiente información:

  • Antecedentes del asesor
  • Servicios disponibles y las tarifas por esos servicios, incluidos los descuentos disponibles
  • Divulgación de cualquier compensación recibida de terceros (como comisiones o tarifas de referencia)
  • Si el asesor ejerce discreción sobre los fondos de los clientes
  • Tipos de clientes para quienes se brindan servicios de asesoría, incluido cualquier monto mínimo en dólares de activos que se administrarán
  • Divulgación de cualquier afiliación con un corredor de bolsa
  • Cualquier acción legal o disciplinaria material que haya ocurrido en los últimos 10 años.
  • Cualquier condición financiera del asesor (como la quiebra) que pueda afectar su capacidad para cumplir con los compromisos de los clientes también debe divulgarse si el asesor:
  • Tiene discreción sobre las cuentas de los clientes.
  • Tiene la custodia del dinero o valores de los clientes.
  • Requiere prepago de más de $500 en tarifas, con más de seis meses de anticipación

Su asesor financiero debe entregarle un folleto cada año si cumple con los requisitos para proporcionarlo.

Quién debe recibir un folleto

La regla del folleto establece que la información requerida debe proporcionarse a los nuevos clientes al menos 48 horas antes de celebrar un contrato de asesoramiento. Los asesores deben entregar a los clientes existentes un folleto nuevo cada año. La falta de entrega del folleto se considera un comportamiento fraudulento.

Consideraciones Especiales

Los asesores registrados en la SEC no están obligados a entregar un folleto a (i) clientes que sean compañías de inversión registradas en la SEC o compañías de desarrollo comercial; o (ii) clientes que reciben solo asesoramiento de inversión impersonal del asesor y que pagarán al asesor menos de $500 por año.

Un asesor registrado en la SEC no está obligado a entregar un folleto complementario a un cliente (i) a quien no se le exige entregar un folleto, (ii) que recibe solo asesoramiento de inversión impersonal, o a (iii) ciertos funcionarios y empleados de el propio asesor.

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