Definición de lista aprobada

¿Qué es una lista aprobada?

Una lista aprobada es una lista de inversiones previamente examinadas que un corredor puede recomendar a los clientes o que un administrador de fondos mutuos puede comprar para un fondo.

Las listas aprobadas a veces se denominan listas legales. Están destinados a restringir las compras a empresas que son estables y con pocas probabilidades de incumplimiento y, en general, a ser una lista de inversiones que son más adecuadas para un inversionista en función de la tolerancia al riesgo del inversionista.

Comprender una lista aprobada

Los inversores a menudo recurren a asesores financieros o corredores para buscar ayuda con las inversiones. Las personas que no tienen experiencia en los mercados financieros suelen buscar profesionales que puedan ayudarlos a invertir sus fondos. El objetivo de un asesor o corredor es comprender los objetivos, los horizontes temporales y el perfil de riesgo del inversionista antes de realizar cualquier sugerencia o decisión de inversión.

Como parte de este proceso, una vez que un corredor conoce a un inversionista potencial, puede recomendar una lista aprobada de inversiones potenciales.

Las listas aprobadas surgieron en la década de 1940 como una forma de proteger a los fideicomitentes de cualquier mal manejo de las inversiones por parte de los fideicomisarios. Son, en efecto, una promesa de que las estrategias de inversión de los fideicomitentes no llevarán a la quiebra a los fideicomisarios.

Hoy en día, las listas aprobadas protegen a los inversores al garantizar un grado de seguridad frente a riesgos extremos. Dicho esto, si un inversor se siente cómodo asumiendo más riesgos, un asesor podría proporcionarle una lista que tenga inversiones más riesgosas.

Para casas de bolsa y fondos mutuos, la lista aprobada limita las opciones para administradores de cuentas y corredores. En la mayoría de los casos, la lista de una compañía de inversión cubrirá una gran cantidad de opciones y dejará mucho espacio para la elección y la flexibilidad en la creación y evolución de la cartera de un cliente.

Los Robo-Advisors también tienen listas

El uso cada vez mayor de robo-advisors hace que las listas sean aún más relevantes. Sirven como pautas efectivas para los algoritmos que se diseñan para servir como asesores financieros digitales.

Las sociedades de inversión publican periódicamente sus listas aprobadas con precios objetivo de compra y venta, en función de los datos recopilados por el equipo de investigación de la empresa. Las listas actuales generalmente se ponen a disposición de los clientes a través de sus corredores o administradores de fondos.

Si bien las listas aprobadas pueden brindar cierta seguridad a los inversionistas preocupados por la gestión de riesgos, no siempre son efectivas para todos los inversionistas. Los inversores que deseen un enfoque más flexible adaptado a sus propias estrategias de inversión y gestión de riesgos, y que deseen ir bien fuera de lo convencional, tal vez deseen investigar las casas de bolsa y los fondos que brindan una gama más amplia de opciones.

Listas Homologadas en el Sector Público

Las listas aprobadas son utilizadas por agencias gubernamentales locales y estatales para identificar inversiones que son elegibles para planes de pensión, pólizas de seguro y otros fondos bajo su control.

Los requisitos para la inclusión varían de un estado a otro, pero en la mayoría de los casos incluyen inversiones diseñadas para proteger los intereses de la agencia y los beneficiarios de los fondos. Las inversiones aprobadas para entidades gubernamentales son generalmente de bajo riesgo y bajo rendimiento, y se centran en la estabilidad y el crecimiento constante.

Las acciones individuales que califican para una lista aprobada por el estado suelen ser de alta calidad. En muchos casos, se requerirá que la lista aprobada se adhiera a la regla de la persona prudente, que restringe a un administrador de dinero a inversiones que una persona prudente podría comprar cuando busca ingresos razonables y preservación del capital.

Otras listas aprobadas

Otras listas aprobadas se emiten en contextos relacionados y no relacionados. Por ejemplo:

• Una entidad gubernamental puede emitir una lista anual de corredores/agentes aprobados para restringir quién puede ser contratado para manejar inversiones para fondos públicos.
• Una agencia gubernamental puede emitir una lista de materiales aprobados o una lista de productos aprobados para definir los estándares para los contratistas del gobierno.
• El Departamento de Justicia de EE. UU. emite una lista de agencias de asesoría de crédito aprobadas para dirigir a los prestatarios en dificultades financieras a asesores sin fines de lucro acreditados para asesorarlos si están considerando declararse en bancarrota.