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Anualmente

¿Qué es la base anual?

El término base anual tiene múltiples aplicaciones en finanzas. En cada sentido, se refiere a una cifra observada a lo largo del año. También puede referirse a algo que sucede todos los años.

La base anual puede referirse al rendimiento obtenido por una inversión en el transcurso de un año. Las proyecciones que contienen la frase «sobre una base anual» generalmente han utilizado datos de menos de un año para proyectar los rendimientos de un año completo. La base anual también puede referirse al costo de algo en el transcurso de un año.

Comprender la base anual

La mayoría de las personas están familiarizadas con los flujos de efectivo o los rendimientos que se convierten anualmente. Por ejemplo, muchos empleados trabajan con un salario anual. Los inversores y los gestores de carteras registran de forma similar su rendimiento sobre una base de rendimiento anual. En los mercados de opciones, la volatilidad se calcula anualmente y los pagos de intereses sobre depósitos y préstamos (incluidos bonos u otros instrumentos de renta fija) se transmiten como rendimientos anuales.

Una tasa de rendimiento anualizada se calcula como el rendimiento anual equivalente que recibe un inversor durante un período determinado. Los Estándares de rendimiento de inversión global (GIPS) dictan que los rendimientos de carteras o compuestos por períodos de menos de un año no pueden anualizarse. Esto evita que se produzca el rendimiento «proyectado» en el resto del año. Sin embargo, la gente extrapola con fines informales: una inversión podría haber obtenido un rendimiento del 1,5 % en un mes. Al multiplicar este rendimiento por 12, el resultado es un 18% anual. Cuanto más corto sea el período de los datos utilizados para determinar un rendimiento anual, es probable que la proyección sea menos precisa. Las declaraciones sobre el rendimiento anual de una inversión son siempre estimaciones.

Conclusiones clave

  • El término base anual tiene múltiples aplicaciones en finanzas. En cada sentido, se refiere a una cifra observada a lo largo del año. También puede referirse a algo que sucede todos los años.
  • Los salarios, las tasas de interés y los rendimientos a menudo se cotizan anualmente.
  • La base anual se puede calcular extrapolando a partir de un período de tiempo más corto.

Base anual como ocurre cada año

Estrechamente relacionado con el método de transferir sumas o flujos de efectivo anualmente, el término puede referirse a elementos recurrentes que ocurren anualmente. Por ejemplo, un salario de $ 60,000 por año no solo se cotiza anualmente, sino que también ocurre cada año sobre una base anual. Lo mismo puede decirse de los rendimientos de los bonos de tasa fija. Digamos que un bono paga un interés del 5% anual, la tasa se cotiza anualmente y, suponiendo que al bono le quedan 10 años para el vencimiento, también pagará ese 5% anual.

Ejemplo de base anual

Por ejemplo, si Ángela quisiera establecer un presupuesto familiar para el año y fuera el 1 de abril, podría ver cuánto dinero gastó su familia en comestibles en enero, febrero y marzo para estimar cuánto costarían los comestibles de su familia en un año. anualmente. Ve que gastó $300 en enero, $250 en febrero y $350 en marzo, para un total de $900. Como ha pasado el 25 % del año, multiplica $900 x 4 para determinar que los comestibles deberían costarle a su familia alrededor de $3600 al año.

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